¿Qué es el trading en divisas y cómo se puede operar?

¿Qué es el trading de Forex?

El Forex trading, o comercio de divisas, es el mercado mundial de compra y venta de divisas. En forex se negocian más de 70 pares de divisas en todo el mundo, y los operadores intercambian pares como EUR/USD, GBP/USD o JPY/USD con el objetivo de beneficiarse de las variaciones de los tipos de cambio. Opera 24/5, lo que permite el trading en las fluctuaciones del valor de las divisas en función de factores económicos, noticias y tendencias del mercado.

El trading en Forex no consiste únicamente en aprender «cómo» operar. Uno de los factores más importantes que se pasan por alto y que puede influir en los beneficios y las pérdidas es «cuándo» operar. Un operador debe identificar el momento adecuado para entrar y salir de las operaciones. El movimiento correcto en el momento adecuado puede tener un impacto positivo en la experiencia general de trading. Nunca se insistirá lo suficiente en la importancia de las horas de mercado en el trading de divisas.

El mercado de divisas permanece activo las 24 horas del día, pero con algunos pasajes de baja o nula actividad. Hay cuatro sesiones principales en el mercado de divisas, con algunos solapamientos. El trading durante las sesiones que se solapan suele estar en su punto álgido en comparación con la actividad regular. Las sesiones de trading más concurridas y las zonas horarias en las que se negocia son las de Londres y Nueva York.

Horas de sesión de Forex generalmente aceptadas (utilizando UTC):

Sydney 2100-0600 (UTC +10 horas)

Tokio 0000-0900 (UTC +9 horas)

Londres 0700-1600 (UTC +1 hora)

Nueva York 1200-2100 (UTC -4 horas)

Los beneficios y las pérdidas dependen de la volatilidad y la liquidez del mercado, por lo que un operador puede mejorar sus márgenes de beneficio conociendo las sesiones del mercado. Las diferentes sesiones de mercado ofrecen versatilidad a la hora de elegir el horario de trading. De este modo, el operador puede determinar el mejor momento para operar en función de sus objetivos y preferencias.

La sesión de Sídney ofrece a los operadores una buena y breve idea de la posible dirección semanal del trading. La sesión de Sídney se solapa con la sesión de Tokio durante unas horas, lo que provoca un pico de actividad y una gran volatilidad. La sesión de Tokio coincide con el final de la sesión de Sídney y el comienzo de la sesión de Londres. Durante esta sesión, la volatilidad y la liquidez del mercado son mayores, lo que ofrece nuevas oportunidades a los operadores.

Durante la sesión de Londres, el volumen de trading es significativo y la actividad del mercado es muy elevada, ya que esta sesión coincide con dos de las sesiones más importantes del mercado de divisas. La sesión de Londres coincide con el final de la sesión de Tokio y el comienzo de la sesión de Nueva York. La sesión de Nueva York es la más activa y significativa de todas. Su actividad afecta a los precios, la volatilidad y la liquidez en todo el mundo. La mayoría de los operadores operan en sesiones que se solapan para beneficiarse de las diferentes condiciones que ofrece cada sesión de trading.

¿Cómo funciona el trading de Forex?

El trading en Forex consiste en comprar una divisa y vender otra simultáneamente en el mercado de divisas. He aquí un desglose simplificado:

• Pares de divisas: El trading consiste en comprar una divisa y vender el otro par de divisas (por ejemplo, EUR/USD).
• Tipos de cambio: El tipo al que se cambia una divisa por otra determina el beneficio o la pérdida.
• Órdenes de mercado: Órdenes de mercado o limitadas colocadas para comprar o vender divisas a precios actuales o específicos.
• Ejecución: Las órdenes se ejecutan a través de una plataforma de trading, y los operadores supervisan las posiciones para gestionar los riesgos y los beneficios.
• Apalancamiento: El apalancamiento controla posiciones más grandes con una cantidad menor de capital, amplificando tanto las ganancias como las pérdidas potenciales.
• Análisis: Los operadores utilizan el análisis técnico (gráficos, indicadores) y el análisis fundamental (datos económicos, noticias) para tomar decisiones informadas.

¿Qué es un par de divisas?

Un par de divisas es la cotización de dos divisas en el mercado de divisas, que representa su valor razonable relativo. La primera divisa es la divisa base y la segunda es la divisa cotizada. La imagen siguiente muestra que se necesitan 1,10855 USD para comprar un EUR:

¿Cuáles son las monedas base y de cotización?

Como se ha mencionado anteriormente, en un par de divisas la divisa base es la primera divisa que aparece y es la que se compra o vende. La divisa cotizada es la segunda divisa y representa la cantidad necesaria para comprar una unidad de la divisa base. Por ejemplo, en el par EUR/USD, el EUR es la divisa base y el USD es la divisa cotizada. Si el par EUR/USD cotiza a 1,1100, significa que 1 EUR puede cambiarse por 1,11 USD. En el par USD/JPY, la divisa base es el USD y la divisa cotizada es el JPY. Si el par cotiza a 144,00, significa que 1 USD puede cambiarse por 144,00 JPY.

¿Qué es un PIP en Forex?

Un PIP, o «Porcentaje en Punto», es la unidad más pequeña de movimiento de precios en el trading de divisas. Suele representar el cuarto decimal de la cotización de un par de divisas (0,0001). Por ejemplo, en el par EUR/USD, un movimiento de 1,1050 a 1,1051 equivale a un PIP. Los PIP ayudan a medir las pérdidas y ganancias y a normalizar los cambios en los valores de las divisas.

¿Qué es un lote en el trading de Forex?

En el trading de divisas, un lote es una unidad de medida estandarizada para la cantidad de divisa que se negocia. Existen cuatro tipos principales de lotes:

Un lote estándar de la divisa base sería de 110.760 unidades o 110.760 dólares si compra EUR/USD cuando el tipo de cambio es de 1,1076 dólares, el valor de un euro. Un movimiento de un punto para un lote estándar (100.000 unidades) corresponde generalmente a un cambio de 10 $. Un operador obtendría un beneficio de 10 pips o 100 $ si el tipo de cambio del par EUR/USD pasará de 1,1076 a 1,1086. El trading por lotes ayuda a estandarizar y gestionar el volumen de las operaciones, lo que influye en el tamaño de la posición y en las posibles ganancias o pérdidas.

Cómo afecta el tamaño de los lotes al valor de los pip

Utilizando un tamaño de lote (estándar) de 100.000 unidades, aquí tiene ejemplos de cómo afecta al valor del pip:

USD/JPY a un tipo de cambio de 144,90: (,01 / 144,90) x 100.000 = 6,90 $ por pip

USD/CHF a un tipo de cambio de 1,1791: (,0001 / 1,1791 x 100.000 = 8,48 $ por pip

En los casos en que el dólar estadounidense no cotiza en primer lugar, la fórmula es ligeramente diferente:

EUR/USD a un tipo de cambio de 1,1080: (,0001 / 1,1080) x 100.000 = 9,03 x 1,1080 = $9,9999 redondeado al alza serán $10 por pip

GBP/USD a un tipo de cambio de 1,3170: (,0001 / 1,3170) x 100.000 = 7,59 x 1,3170 = $9,9999 redondeado al alza serán $10 por pip.

Los corredores pueden tener una convención diferente para calcular los valores del pip en relación con el tamaño del lote, pero anunciarán cuál es el valor del pip para la divisa que se está negociando en un momento dado. A medida que el mercado se mueva, también lo hará el valor del pip dependiendo de la divisa con la que se esté operando.

¿Qué ventajas tiene el trading en Forex?

El trading en Forex ofrece varias ventajas:

Mercado 24 horas: Opera las 24 horas del día, permitiendo el trading a cualquier hora durante los días laborables.

Alta liquidez: Los principales pares de divisas tienen una gran liquidez, lo que facilita la entrada y salida de posiciones. El volumen diario de trading supera los 7 billones de dólares, lo que lo convierte en el mercado financiero más líquido del mundo. Esto facilita la ejecución de las operaciones y reduce al mínimo el deslizamiento de los precios.

Apalancamiento: Permite controlar posiciones más grandes con una cantidad menor de capital, aumentando potencialmente los beneficios pero también las pérdidas.

Oportunidades diversas: El acceso a los mercados mundiales y a una gran variedad de pares de divisas ofrece numerosas oportunidades de trading:

Pares de divisas menores más comunes:

1. EUR/GBP: Euro/Libra esterlina
2. EUR/AUD: Euro/Dólar australiano
3. GBP/JPY: libra esterlina/yen japonés
4. EUR/JPY: Euro/Yen japonés
5. NZD/JPY: Dólar neozelandés/Yen japonés
6. GBP/CAD: Libra esterlina/dólar canadiense
7. CHF/JPY: Franco suizo/Yen japonés
8. AUD/JPY: Dólar australiano/Yen japonés

Pares de divisas exóticas más comunes:

1. USD/TRY: Dólar estadounidense/Lira turca
2. USD/ZAR: Dólar estadounidense/Rand sudafricano
3. EUR/TRY: Euro/Lira turca
4. USD/SGD: Dólar estadounidense/Dólar de Singapur
5. USD/HKD: Dólar estadounidense/Dólar de Hong Kong
6. USD/MXN: Dólar estadounidense/Peso mexicano
7. USD/SEK: Dólar estadounidense/Corona sueca
8. USD/THB: Dólar estadounidense/Baht tailandés
9. EUR/ZAR: Euro/Rand sudafricano
10. GBP/SEK: Libra esterlina/Corona sueca

Los pares menores incluyen divisas importantes no emparejadas con el USD, mientras que los pares exóticos incluyen una divisa importante emparejada con otra de una economía más pequeña o emergente.

Bajos costes de transacción: Normalmente, el trading de divisas implica comisiones bajas o nulas, con costes integrados en el spread de compra/venta.

Accesibilidad: Muchas plataformas en línea, como TradingView, ofrecen interfaces de fácil acceso y uso para operadores de todos los niveles.

¿Cuáles son los riesgos del trading en Forex?

El trading en Forex implica varios riesgos:

• Riesgo de apalancamiento: Un apalancamiento elevado puede amplificar las pérdidas, superando potencialmente las inversiones iniciales.
• Volatilidad del mercado: Los movimientos bruscos de los precios pueden provocar pérdidas significativas, especialmente en mercados volátiles.
• Riesgo de contraparte: Riesgo de impago del broker o de problemas técnicos durante los mercados rápidos (especialmente cuando los mercados de divisas experimentan niveles inusualmente altos de volatilidad combinados con un trading inusualmente intenso).
• Riesgo económico: El valor de las divisas se ve afectado por los acontecimientos económicos mundiales, lo que puede dar lugar a fluctuaciones impredecibles.
• Riesgo de tipos de interés: Los cambios en los tipos de interés por parte de los bancos centrales pueden afectar a los precios de las divisas y a la estabilidad del mercado.
• Riesgo político: los acontecimientos geopolíticos o la inestabilidad pueden provocar movimientos repentinos e importantes en los mercados.
• Riesgo de exceso de negociación: el exceso de trading o las decisiones emocionales pueden provocar pérdidas sustanciales.

Una gestión eficaz del riesgo y una estrategia de trading bien estudiada son esenciales para mitigar estos riesgos.

¿Qué mueve el mercado de divisas?

En el mercado de divisas influyen varios factores clave:

• Indicadores económicos: Informes como el PIB, los datos de empleo, las tasas de inflación y la producción manufacturera influyen en el valor de las divisas. Los buenos resultados económicos suelen fortalecer una moneda.
• Políticas de los bancos centrales / Tipos de interés: Las medidas y declaraciones de los bancos centrales, como la relajación cuantitativa o el endurecimiento monetario, repercuten en el valor de la divisa. Unos tipos de interés más altos suelen atraer la inversión extranjera, impulsando el valor de una moneda, mientras que unos tipos más bajos pueden debilitarla.
• Acontecimientos geopolíticos: La estabilidad política, las elecciones y las tensiones geopolíticas pueden provocar importantes movimientos en los mercados. El Brexit es un ejemplo clave de acontecimiento geopolítico que afecta al forex trading. La decisión del Reino Unido de abandonar la UE provocó una gran volatilidad en la libra esterlina, cuyo valor fluctuó bruscamente en función de los resultados de las negociaciones, los acontecimientos políticos y las previsiones económicas relacionadas con el proceso de salida.
• Sentimiento del mercado: Las percepciones de los operadores y los factores psicológicos, incluidos los rumores y las noticias del mercado, influyen en los movimientos de las divisas.
• Comercio y flujos de capital: Los cambios en las balanzas comerciales y los niveles de inversión extranjera pueden afectar a la oferta y la demanda de divisas. Un superávit comercial aumenta la demanda de la moneda de un país, fortaleciéndola, mientras que un déficit la debilita. Del mismo modo, las elevadas entradas de inversión extranjera aumentan el valor de una moneda, mientras que las salidas pueden provocar su depreciación.
• Acontecimientos mundiales: Las catástrofes naturales, las pandemias y los grandes acontecimientos internacionales pueden crear volatilidad en el mercado de divisas. La pandemia de Covid-19 aumentó la volatilidad del mercado de divisas, y las monedas fluctuaron debido a la incertidumbre económica, los cierres patronales y los cambios en el comercio mundial. Las divisas refugio, como el dólar y el yen, subieron al principio, mientras que otras se debilitaron. Las medidas de estímulo de los bancos centrales y los recortes de los tipos de interés influyeron aún más en las divisas, creando tanto riesgos como oportunidades para los operadores.

¿Qué terminología clave del mercado de divisas debo conocer?

• Posición: Una operación abierta en el mercado.
• Apalancamiento: Fondos prestados para controlar una posición mayor.
• Margen: La cantidad necesaria para abrir y mantener una posición apalancada.
• Pips: El movimiento de precios más pequeño en un par de divisas.
• Tipo de cambio: El precio al que se cambia una divisa por otra.
• Divisa base: La primera divisa de un par, que se compra o se vende.
• Moneda de cotización: La segunda divisa de un par, que se utiliza para valorar la divisa base.
• Oferta: El precio al que se puede vender una divisa.
• Demanda: El precio al que puede comprar una divisa.
• Spread: La diferencia entre el precio de compra y el de venta.
• Pares principales: Los pares de divisas más negociados, incluido el USD.
• Pares exóticos: Pares de divisas que incluyen una divisa principal y otra de una economía en desarrollo.
• Orden Stop-Limit: Una orden para comprar o vender una vez que se alcanza un precio específico, pero sólo dentro de un límite establecido.
• Orden Stop-Loss: Orden para cerrar una operación automáticamente a un precio determinado para limitar las pérdidas.

¿Cómo empiezo a hacer trading en divisas?

Para empezar a operar en el mercado de divisas, tenga en cuenta los siguientes pasos:

1. Formación: Aprenda los conceptos básicos del forex trading, incluida la terminología, las estrategias y la dinámica del mercado.
2. Elija un bróker fiable: Elija un bróker de confianza con buenas críticas, spreads bajos y un buen servicio de atención al cliente. Vea una reseña de terceros sobre los servicios de Pepperstone.
3. Abra una cuenta de trading: Regístrese para abrir una cuenta de trading con el broker elegido, eligiendo el tipo de cuenta que mejor se adapte a sus necesidades.
4. Depositar fondos: Deposite fondos en la cuenta con una cantidad asequible para arriesgar.
5. Descargar la plataforma de trading: Instalar la plataforma de trading del broker (como MetaTrader 4 o 5) para ejecutar operaciones y analizar el mercado.
6. Desarrollar un plan de trading: Crear una estrategia basada en el análisis técnico y fundamental, que incluya reglas de gestión del riesgo.
7. Comience a operar: Comience con el trading demo para practicar sin arriesgar dinero real. Cuando se sienta seguro, empiece a operar con fondos reales.
8. Supervise y ajuste: Revise continuamente las operaciones, manténgase informado sobre las noticias del mercado y ajuste la estrategia según sea necesario.

¿Qué hace un broker de Forex?

Un broker de Forex como Pepperstone actúa como intermediario entre los operadores y el mercado de divisas. Entre sus funciones clave se incluyen:

• Acceso al mercado: Proporciona una plataforma para que los operadores compren y vendan pares de divisas.
• Ejecución de órdenes: Facilita la ejecución de órdenes de compra y venta en el mercado.
• Apalancamiento: Ofrece apalancamiento, lo que permite a los operadores controlar posiciones más grandes con cantidades más pequeñas de capital.
• Spreads y comisiones: Obtiene ingresos a través de spreads (la diferencia entre los precios de compra y venta) y/o comisiones.
• Datos de mercado: Proporciona cotizaciones de mercado, gráficos y noticias en tiempo real.
• Gestión de cuentas: Gestiona las cuentas de trading, incluidos los depósitos, las retiradas y la configuración de la cuenta.
• Atención al cliente: Proporciona asistencia en temas de trading, gestión de cuentas y soporte técnico.
• Formación y herramientas: Ofrece recursos educativos, herramientas de trading y análisis para ayudar a los operadores a tomar decisiones informadas.

Preguntas frecuentes sobre trading en Forex

¿Forex trading 24 horas?

El trading en divisas funciona las 24 horas del día, cinco días a la semana. El mercado abre los lunes por la mañana en Sídney y cierra los viernes por la tarde en Nueva York, lo que permite el trading continuo en distintos centros financieros mundiales. Esta disponibilidad ininterrumpida se adapta a las distintas zonas horarias y horarios de trading.

¿Cuáles son las diferentes estrategias para el comercio de divisas?

Hay varias estrategias comunes de forex trading a tener en cuenta:

• Day Trading: Compra y venta de divisas dentro del mismo día de trading para capitalizar los movimientos de precios a corto plazo.
• Swing Trading: Mantener posiciones durante varios días o semanas para beneficiarse de las oscilaciones o tendencias previstas en el mercado.
• Scalping: Realizar numerosas operaciones pequeñas a lo largo del día para captar pequeñas variaciones de precios y acumular pequeños beneficios. El trading frecuente aumenta los costes de transacción, y los pequeños movimientos del mercado pueden revertirse rápidamente, provocando pérdidas que pueden superar los beneficios previstos.
• Seguimiento de tendencias: Identificar y operar en la dirección de la tendencia predominante en el mercado, utilizando indicadores como las medias móviles.
• Range Trading: El trading dentro de un rango de precios definido, comprando en los niveles de soporte y vendiendo en los niveles de resistencia.
• Breakout Trading: Operar cuando el precio sale de un rango o patrón definido, anticipando un movimiento significativo del precio en la dirección predominante.
• Carry Trading: Aprovechamiento de la diferencia entre los tipos de interés de dos divisas, comprando la divisa con un tipo de interés más alto y vendiendo la que tiene un tipo más bajo.
• Position Trading: Toma de posiciones a largo plazo basadas en el análisis fundamental y las tendencias generales del mercado, manteniendo las operaciones durante semanas o meses.
• News Trading: Realización de operaciones basadas en la publicación de noticias económicas y su impacto previsto en los precios de las divisas.
• Análisis técnico: Utilizar gráficos e indicadores técnicos para predecir los movimientos futuros de los precios basándose en datos y patrones históricos.

¿Cómo ganan dinero los traders de Forex?

Los traders de Forex ganan dinero aprovechando las fluctuaciones de los tipos de cambio. Para ello, adoptan las siguientes estrategias:

• Comprar bajo, vender alto (largo): Los operadores compran un par de divisas cuando esperan que su valor suba y venden cuando anticipan una caída, beneficiándose de la diferencia entre los precios de compra y de venta. Riesgo: Las condiciones del mercado pueden cambiar inesperadamente, lo que puede provocar pérdidas si el par de divisas cae en lugar de subir.
• Vender alto, comprar bajo (corto): Los operadores venden un par de divisas cuando esperan que la divisa base caiga, y lo vuelven a comprar más tarde cuando predicen un cambio de tendencia, con el objetivo de aprovechar los cambios de precios. Riesgo: Si la divisa aumenta de valor en lugar de caer, los operadores pueden sufrir pérdidas significativas al recomprarla.
• Apalancamiento: Mediante el apalancamiento, los operadores controlan posiciones más grandes con un capital más pequeño, lo que puede magnificar tanto los resultados positivos como los negativos. Riesgo: Aunque el apalancamiento puede amplificar las ganancias, también aumenta la exposición a las pérdidas, lo que puede provocar un ajuste de los márgenes o la pérdida de toda la cuenta de trading.
• Diferenciales de tipos de interés: En el carry trading, los operadores se centran en la diferencia de tipos de interés entre dos divisas, comprando una con un tipo más alto y vendiendo otra con un tipo más bajo. Riesgo: Los cambios repentinos en los tipos de interés o la depreciación de las divisas pueden anular las ganancias potenciales y provocar pérdidas.
• Arbitraje: Esta estrategia consiste en aprovechar las discrepancias de precios de un mismo par de divisas en distintos mercados o corredores. Riesgo: Las diferencias de precios pueden cerrarse rápidamente, y los costes de transacción o los retrasos en la ejecución pueden erosionar los beneficios potenciales.
• Swing y Trend Trading: Los operadores analizan las tendencias del mercado y los movimientos de los precios, y entran y salen de las operaciones basándose en el comportamiento del mercado a corto o largo plazo, con el objetivo de captar las variaciones favorables de los precios. Riesgo: las tendencias del mercado pueden invertirse inesperadamente, lo que puede provocar pérdidas imprevistas si las operaciones no se gestionan correctamente.

¿Cuáles son las señales básicas de Forex?

Las señales básicas de Forex son herramientas o indicadores utilizados para identificar posibles oportunidades de trading. Algunos tipos clave a tener en cuenta:

• Medias móviles: Medias sobre periodos específicos (por ejemplo, de 50 y/o 200 días) que suavizan los datos de precios para identificar tendencias y posibles puntos de reversión.
• Índice de fuerza relativa (RSI): Mide la velocidad y la tasa de cambio de los precios para identificar condiciones de sobrecompra o sobreventa.
• MACD (Divergencia de convergencia de medias móviles): Indicador de impulso de seguimiento de tendencia que muestra la relación entre dos medias móviles de un par de divisas.
• Bandas de Bollinger: Consiste en una banda central (media móvil) y dos bandas exteriores (normalmente 2 desviaciones estándar) que indican la volatilidad y los posibles niveles de precios para las reversiones.
• Líneas de tendencia: Líneas trazadas en los gráficos para conectar máximos o mínimos significativos, que ayudan a identificar la dirección y la fuerza de una tendencia.
• Niveles de soporte y resistencia: Líneas horizontales que marcan los niveles de precios en los que el par de divisas ha tenido históricamente dificultades para moverse por encima (resistencia) o por debajo (soporte).
• Patrones gráficos: Formaciones como cabeza y hombros, doble techo/fondo y triángulos que indican posibles tendencias y retrocesos del mercado. (véase más abajo)