Qu'est-ce que le trading sur le marché des changes (forex) ?

Le trading sur le marché des changes, ou forex, est le marché mondial pour l'achat et la vente de devises. Plus de 70 paires de devises sont échangées à l'échelle mondiale sur le forex, avec des traders échangeant des paires telles que EUR/USD, GBP/USD ou JPY/USD, visant à profiter des variations des taux de change. Il fonctionne 24 heures sur 24, 5 jours sur 7, permettant le trading sur les fluctuations de la valeur des devises basées sur des facteurs économiques, des nouvelles et des tendances du marché.

Le trading forex ne se limite pas à apprendre « comment » trader. L'un des facteurs les plus importants souvent négligés, qui peut impacter les profits et les pertes, est « quand » trader. Un trader doit identifier le bon moment pour entrer et sortir des transactions. Le bon mouvement au bon moment peut avoir un impact positif sur l'expérience de trading globale. L'importance des heures de marché dans le trading forex ne peut être sous-estimée.

Le marché des changes reste actif 24 heures sur 24, mais il y a plus d'un passage avec peu ou pas d'activité. Il existe quatre grandes sessions de marché forex avec quelques chevauchements. L'activité de trading pendant les sessions de chevauchement est généralement à son apogée par rapport à l'activité normale. Les sessions de trading les plus actives et les fuseaux horaires à privilégier sont entre les sessions de Londres et de New York.

Heures de session forex généralement acceptées (en utilisant UTC):

Sydney 2100-0600 (UTC +10 heures)

Tokyo 0000-0900 (UTC +9 heures)

London 0700-1600 (UTC +1 heure)

New York 1200-2100 (UTC -4 heures)

Les profits et les pertes dépendent de la volatilité et de la liquidité du marché, donc un trader peut améliorer ses marges bénéficiaires en comprenant les sessions de marché. Différentes sessions de marché offrent une flexibilité dans le choix des heures de trading. Ainsi, un trader peut déterminer le meilleur moment pour trader selon ses objectifs et préférences de trading.

La session de Sydney donne aux traders une bonne et brève idée de la direction potentielle du trading hebdomadaire. La session de Sydney chevauche la session de Tokyo pendant quelques heures, ce qui entraîne une activité maximale et une forte volatilité. La session de Tokyo chevauche la fin de la session de Sydney et le début de la session de Londres. Pendant cette session, la volatilité et la liquidité du marché sont plus élevées, ce qui offre de nouvelles opportunités pour les traders.

Pendant la session de Londres, le volume de trading est significatif, et l'activité du marché est très élevée car cette session chevauche deux des sessions de marché forex les plus importantes. La session de Londres chevauche la fin de la session de Tokyo et le début de la session de New York. La session de New York est la session la plus active et la plus significative de toutes. Son activité influence les prix, la volatilité et la liquidité à l'échelle mondiale. La plupart des traders tradent lors des sessions de chevauchement pour bénéficier des différentes conditions que chaque session de trading offre.

Comment fonctionne le trading forex ?

Le trading forex fonctionne en achetant une devise et en vendant simultanément une autre sur le marché des changes. Voici un aperçu simplifié:

• Paires de devises: Le trading implique d'acheter une devise et de vendre l'autre dans une paire de devises (par exemple, EUR/USD).
• Taux de change: Le taux auquel une devise est échangée contre une autre détermine le profit ou la perte.
• Ordres de marché: Des ordres de marché ou des ordres limites sont placés pour acheter ou vendre des devises aux prix actuels ou spécifiés.
• Exécution: Les ordres sont exécutés via une plateforme de trading, et les traders surveillent les positions pour gérer les risques et les profits.
• Effet de levier: L’effet de levier permet de contrôler des positions plus importantes avec une petite quantité de capital, amplifiant à la fois les gains et les pertes potentiels.
• Analyse: Les traders utilisent l'analyse technique (graphiques, indicateurs) et l'analyse fondamentale (données économiques, actualités) pour prendre des décisions éclairées.

Qu'est-ce qu'une paire de devises ?

Une paire de devises est la cotation de deux devises sur le marché des changes, représentant leur valeur relative. La première devise est la devise de base, et la seconde est la devise de cotation. L'image ci-dessous montre qu'il faut 1,10855 USD pour acheter un euro:

Quelles sont les devises de base et de cotation ?

Comme mentionné ci-dessus, dans une paire de devises, la devise de base est la première devise cotée et c'est celle qui est achetée ou vendue. La devise de cotation est la deuxième devise et représente la quantité nécessaire pour acheter une unité de la devise de base. Par exemple, dans la paire EUR/USD, l'EUR est la devise de base et l'USD est la devise de cotation. Si la paire EUR/USD est cotée à 1,1100, cela signifie qu'un euro peut être échangé contre 1,11 dollar américain. Dans USD/JPY, la devise de base est le dollar américain et la devise de cotation est le yen japonais. Si la paire est cotée à 144,00, cela signifie qu'un dollar américain peut être échangé contre 144,00 yens.

Qu'est-ce qu'un PIP dans le forex ?

Un PIP, ou « Point en Pourcentage », est la plus petite unité de variation de prix dans le trading forex. Il représente généralement la quatrième décimale dans la cotation d'une paire de devises (0,0001). Par exemple, dans la paire EUR/USD, un mouvement de 1,1050 à 1,1051 équivaut à un PIP. Les PIPs aident à mesurer les profits et les pertes et standardisent les variations de valeurs des devises.

Qu'est-ce qu'un lot dans le trading forex?

Dans le trading forex, un lot est une unité de mesure standardisée pour la quantité de devises échangées. Il existe quatre principaux types de lots:

Un lot standard de la devise de base correspondrait à 110 760 unités ou 110 760 dollars si vous achetez EUR/USD lorsque le taux de change est de 1,1076 dollar, soit la valeur d'un euro. Un mouvement d’un pip pour un lot standard (100 000 unités) correspond généralement à un changement de 10 dollars. Un trader réaliserait un profit de 10 pips ou 100 dollars si le taux de change de la paire EUR/USD passait de 1,1076 à 1,1086. Le trading en lots permet de standardiser et de gérer le volume des transactions, influençant la taille de la position et le potentiel de profit ou de perte.

Comment la taille des lots affecte la valeur des pips

En utilisant une taille de lot standard de 100 000 unités, voici des exemples de la façon dont cela affecte la valeur des pips:

USD/JPY à un taux de change de 144,90 : (0,01 / 144,90) x 100 000 = 6,90 $ par pip

USD/CHF à un taux de change de 1,1791 : (0,0001 / 1,1791) x 100 000 = 8,48 $ par pip

Dans les cas où le dollar américain n'est pas cité en premier, la formule est légèrement différente:

EUR/USD à un taux de change de 1,1080 : (0,0001 / 1,1080) x 100 000 = 9,03 x 1,1080 = 9,9999 $ arrondi à 10 $ par pip

GBP/USD à un taux de change de 1,3170 : (0,0001 / 1,3170) x 100 000 = 7,59 x 1,3170 = 9,9999 $ arrondi à 10 $ par pip

Les courtiers peuvent avoir une convention différente pour calculer les valeurs des pips par rapport à la taille des lots, mais annonceront quelle est la valeur des pips pour la devise échangée à tout moment. Au fur et à mesure que le marché évolue, la valeur des pips variera également en fonction de la devise échangée.

Quels sont les avantages du trading forex?

Le trading forex offre plusieurs avantages:

Marché 24 heures: Fonctionne 24 heures sur 24, permettant de trader à tout moment durant les jours de semaine.

Haute liquidité: Les principales paires de devises sont très liquides, ce qui facilite l'entrée et la sortie des positions. Les volumes de trading quotidiens dépassent 7 000 milliards de dollars, faisant du forex le marché financier le plus liquide au monde. Cela permet une exécution facile des trades et un glissement de prix minimal.

Effet de levier: Permet de contrôler des positions plus importantes avec un montant de capital plus petit, ce qui peut augmenter les profits mais aussi les pertes.

Opportunités diversifiées: L'accès à des marchés mondiaux et à une variété de paires de devises offre de nombreuses opportunités de trading :

Les paires mineures impliquent des devises majeures non appariées au dollar américain, tandis que les paires exotiques incluent une devise majeure associée à une devise d'une économie plus petite ou émergente.

Coûts de transaction faibles: En général, le trading forex implique des frais de commission faibles ou nuls, les coûts étant intégrés dans l'écart entre l'offre et la demande.

Accessibilité: De nombreuses plateformes en ligne comme TradingView offrent un accès facile et des interfaces conviviales pour les traders de tous niveaux.

Quels sont les risques du trading forex?

Le trading forex implique plusieurs risques:

Risque de levier: Un effet de levier élevé peut amplifier les pertes, dépassant potentiellement les investissements initiaux.

Volatilité du marché: Les mouvements de prix soudains peuvent entraîner des pertes importantes, en particulier sur des marchés volatils.

Risque de contrepartie: Risque de défaut du courtier ou de problèmes techniques pendant les marchés rapides (surtout lorsque les marchés forex connaissent des niveaux de volatilité exceptionnellement élevés combinés à des volumes de trading inhabituellement lourds).

Risque économique: Les valeurs des devises sont affectées par des événements économiques mondiaux, ce qui peut entraîner des fluctuations imprévisibles.

Risque lié aux taux d'intérêt: Les changements de taux d'intérêt par les banques centrales peuvent avoir un impact sur les prix des devises et la stabilité du marché.

Risque politique: Les événements géopolitiques ou l'instabilité peuvent provoquer des mouvements de marché soudains et significatifs.

Risque de sur-trading: Un trading excessif ou des décisions émotionnelles peuvent entraîner des pertes substantielles.

Une gestion efficace des risques et une stratégie de trading bien étudiée sont essentielles pour atténuer ces risques.

Qu'est-ce qui fait bouger le marché forex?

Le marché forex est influencé par plusieurs facteurs clés:

Indicateurs économiques: Des rapports tels que le PIB, les données sur l'emploi, les taux d'inflation et la production manufacturière impactent les valeurs des devises. Une performance économique solide renforce généralement une devise.

Politiques des banques centrales / Taux d'intérêt: Les actions et déclarations des banques centrales, y compris l'assouplissement quantitatif ou le resserrement monétaire, impactent la valeur des devises. Des taux d'intérêt plus élevés attirent généralement les investissements étrangers, renforçant la valeur d'une devise, tandis que des taux plus bas peuvent l'affaiblir.

Événements géopolitiques: La stabilité politique, les élections et les tensions géopolitiques peuvent provoquer des mouvements de marché significatifs. Le Brexit est un exemple clé d'un événement géopolitique impactant le trading forex. La décision du Royaume-Uni de quitter l'UE a causé une volatilité importante dans la GBP, avec sa valeur fluctuant fortement en fonction des résultats des négociations, des développements politiques et des prévisions économiques liées au processus de sortie.

Sentiment du marché: Les perceptions des traders et les facteurs psychologiques, y compris les rumeurs du marché et les nouvelles, influencent les mouvements des devises.

Flux commerciaux et de capitaux: Les changements dans les balances commerciales et les niveaux d'investissement étrangers peuvent affecter l'offre et la demande de devises. Un excédent commercial augmente la demande pour la devise d'une nation, la renforçant, tandis qu'un déficit l'affaiblit. De même, de fortes entrées d'investissement étranger renforcent la valeur d'une devise, tandis que les sorties peuvent entraîner une dépréciation.

Événements mondiaux: Les catastrophes naturelles, les pandémies et les événements internationaux majeurs peuvent créer de la volatilité sur le marché forex. La pandémie de Covid-19 a accru la volatilité du marché forex, les devises fluctuant en raison de l'incertitude économique, des confinements et des changements dans le commerce mondial. Les devises refuges comme le USD et le JPY ont initialement augmenté, tandis que d'autres se sont affaiblies. Les mesures de relance des banques centrales et les baisses de taux d'intérêt ont également influencé les devises, créant à la fois des risques et des opportunités pour les traders.

Quelle est la terminologie clé du forex que je dois connaître?

Position: Une opération ouverte sur le marché.

Effet de levier: Fonds empruntés pour contrôler une position plus importante.

Marge: Le montant requis pour ouvrir et maintenir une position avec effet de levier.

Pips: Le plus petit mouvement de prix dans une paire de devises.

Taux de change: Le prix auquel une devise est échangée contre une autre.

Devise de base: La première devise d'une paire, achetée ou vendue.

Devise de cotation: La deuxième devise d'une paire, utilisée pour évaluer la devise de base.

Cote: Le prix auquel vous pouvez vendre une devise.

Demande: Le prix auquel vous pouvez acheter une devise.

Spread: La différence entre le prix de vente et le prix d'achat.

Paires majeures: Les paires de devises les plus échangées, incluant le dollar américain.

Paires exotiques: Paires de devises comprenant une devise majeure et une provenant d'une économie en développement.

Ordre stop-limit: Un ordre d'acheter ou de vendre une fois qu'un prix spécifique est atteint, mais uniquement dans une limite définie.

Ordre de stop-loss: Un ordre pour clôturer automatiquement une opération à un prix défini afin de limiter les pertes.

Comment commencer le trading forex?

Pour commencer le trading forex, envisagez les étapes suivantes:

1. Éducation: Apprenez les bases du trading forex, y compris la terminologie, les stratégies et la dynamique du marché.
2. Choisir un courtier fiable: Sélectionnez un courtier forex réputé avec de bonnes critiques, des spreads bas et un bon support client. Consultez un avis tiers sur les services de Pepperstone.
3. Ouvrir un compte de trading: Inscrivez-vous pour un compte de trading avec le courtier choisi, en choisissant le type de compte qui répond à vos besoins.
4. Déposer des fonds: Alimentez le compte avec un montant abordable à risquer.
5. Télécharger la plateforme de trading: Installez la plateforme de trading du courtier (comme MetaTrader 4 ou 5) pour exécuter des opérations et analyser le marché.
6. Développer un plan de trading: Créez une stratégie basée sur l'analyse technique et fondamentale, y compris des règles de gestion des risques.
7. Commencer à trader: Commencez par un trading démo pour pratiquer sans risquer de l'argent réel. Une fois confiant, commencez à trader avec des fonds réels.
8. Surveiller et ajuster: Révisez continuellement vos opérations, restez informé des actualités du marché et ajustez votre stratégie si nécessaire.

Que fait un courtier forex?

Un courtier forex comme Pepperstone agit comme intermédiaire entre les traders et le marché des changes. Les principales fonctions incluent:

• Accès au marché: Fournit une plateforme pour que les traders achètent et vendent des paires de devises.
• Exécution des ordres: Facilite l'exécution des ordres d'achat et de vente sur le marché.
• Effet de levier: Offre un effet de levier, permettant aux traders de contrôler des positions plus importantes avec de plus petits montants de capital.
• Spreads et commissions: Génère des revenus par le biais des spreads (la différence entre les prix de vente et d'achat) et/ou des commissions.
• Données de marché: Fournit des cotations de marché en temps réel, des graphiques et des nouvelles.
• Gestion de compte: Gère les comptes de trading, y compris les dépôts, les retraits et les paramètres de compte.
• Support client: Fournit une assistance pour les problèmes de trading, la gestion de compte et le support technique.
• Éducation et outils: Offre des ressources éducatives, des outils de trading et des analyses pour aider les traders à prendre des décisions éclairées.

FAQ sur le Trading Forex

Le trading Forex est-il ouvert 24 heures sur 24?

Le trading Forex fonctionne 24 heures sur 24, cinq jours par semaine. Le marché ouvre le lundi matin à Sydney et ferme le vendredi soir à New York, permettant ainsi un trading continu à travers différents centres financiers mondiaux. Cette disponibilité 24/24 s’adapte aux différents fuseaux horaires et horaires de trading.

Quelles sont les différentes stratégies de trading Forex?

Il existe plusieurs stratégies courantes de trading Forex à prendre en compte:

• Day Trading: Achat et vente de devises au cours de la même journée de trading pour capitaliser sur les mouvements de prix à court terme.
• Swing Trading: Conservation de positions pendant plusieurs jours ou semaines afin de profiter des oscillations ou des tendances anticipées du marché.
• Scalping: Réalisation de nombreuses petites transactions au cours de la journée pour capturer de petites variations de prix et accumuler de petits profits. Le trading fréquent augmente les coûts de transaction, et de petits mouvements de marché peuvent rapidement s'inverser, entraînant des pertes pouvant dépasser les profits espérés.
• Suivi de tendance: Identifier et trader dans la direction de la tendance du marché, en utilisant des indicateurs comme les moyennes mobiles.
• Trading sur gamme: Trading dans une fourchette de prix définie en achetant à des niveaux de support et en vendant à des niveaux de résistance.
• Trading sur cassure: Entrer dans des transactions lorsque le prix sort d'une plage ou d'un modèle défini, en anticipant un mouvement de prix significatif dans la direction prédominante.
• Carry Trading: Exploiter la différence entre les taux d’intérêt de deux devises en achetant celle avec un taux plus élevé et en vendant celle avec un taux plus bas.
• Position Trading: Prendre des positions à long terme basées sur l’analyse fondamentale et les tendances générales du marché, en conservant des transactions pendant des semaines voire des mois.
• Trading sur les actualités: Effectuer des transactions basées sur les annonces économiques et leur impact attendu sur les prix des devises.
• Analyse technique: Utiliser des graphiques et des indicateurs techniques pour prédire les mouvements de prix futurs en fonction des données historiques et des modèles.

Comment les traders Forex gagnent-ils de l'argent?

Les traders Forex gagnent de l’argent en capitalisant sur les fluctuations des taux de change. Ils utilisent les stratégies suivantes:

• Acheter bas, vendre haut (long): Les traders achètent une paire de devises lorsqu’ils s'attendent à ce que sa valeur augmente et la vendent lorsqu’ils anticipent une baisse, profitant de la différence entre les prix d’achat et de vente.
• Risque: Les conditions du marché peuvent changer de manière inattendue, entraînant des pertes si la paire de devises baisse au lieu de monter.
• Vendre haut, acheter bas (court): Les traders vendent une paire de devises lorsqu’ils s’attendent à ce que la devise de base baisse, puis la rachètent plus tard lorsqu’ils prévoient une inversion, dans le but de tirer parti des variations de prix.
• Risque: Si la devise augmente au lieu de baisser, les traders peuvent subir des pertes importantes lors du rachat de la devise.
• Effet de levier: En utilisant l’effet de levier, les traders contrôlent des positions plus importantes avec un capital plus faible, ce qui peut amplifier à la fois les résultats positifs et négatifs.
• Risque: Bien que l’effet de levier puisse amplifier les gains, il augmente également l'exposition aux pertes, pouvant entraîner un appel de marge ou la perte totale du compte de trading.
• Différentiels de taux d’intérêt: Dans le carry trading, les traders se concentrent sur la différence de taux d'intérêt entre deux devises, achetant celle avec un taux plus élevé et vendant celle avec un taux plus bas.
• Risque: Des changements soudains de taux d'intérêt ou la dépréciation de la devise peuvent annuler les gains potentiels, entraînant des pertes.
• Arbitrage: Cette stratégie consiste à exploiter les écarts de prix d'une même paire de devises sur différents marchés ou auprès de différents courtiers.
• Risque: Les écarts de prix peuvent se fermer rapidement, et les coûts de transaction ou les délais d’exécution peuvent réduire les profits potentiels.

• Swing et trading de tendance: Les traders analysent les tendances du marché et les mouvements de prix, en entrant et sortant des transactions en fonction du comportement du marché à court ou long terme, visant à capturer des variations de prix favorables.
• Risque: Les tendances du marché peuvent s'inverser de manière inattendue, entraînant des pertes imprévues si les transactions ne sont pas correctement gérées.

Quels sont les signaux de trading Forex de base?

Les signaux de trading Forex de base sont des outils ou des indicateurs utilisés pour identifier des opportunités de trading potentielles. Voici quelques types clés à considérer:

Moyennes mobiles: Moyennes sur des périodes spécifiques (par ex. 50 et/ou 200 jours) qui lissent les données de prix pour identifier les tendances et les points potentiels de renversement.

Indice de force relative (RSI): Mesure la vitesse et le taux de variation des prix pour identifier les conditions de surachat ou de survente.

MACD (Convergence/Divergence des Moyennes Mobiles): Un indicateur de tendance qui montre la relation entre deux moyennes mobiles d'une paire de devises.

Bandes de Bollinger: Composées d’une bande centrale (moyenne mobile) et de deux bandes extérieures (généralement à 2 écarts-types) qui indiquent la volatilité et les niveaux de prix potentiels pour les renversements.

Lignes de tendance: Lignes tracées sur les graphiques pour connecter les sommets ou les creux significatifs, aidant à identifier la direction et la force d'une tendance.

Niveaux de support et de résistance: Lignes horizontales marquant les niveaux de prix où la paire de devises a historiquement eu du mal à dépasser (résistance) ou à tomber en dessous (support).

Modèles graphiques: Formations telles que les épaules-tête-épaules, les doubles sommets/fonds, et les triangles qui indiquent des tendances et renversements potentiels du marché. (voir ci-dessous)